纪检监察
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防范非法集资
根据2021年5月1日起施行的《防范和处置非法集资条例》，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。
一般而言，非法集资是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。
非法集资的特征
1.非法性
未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集责以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。根据现行法律法规，凡是向不特定对象吸收资金的行为（如吸收存款、公开发行证券、公开募集基金、销售保险等），都需经国务院金融管理部门依法许可。
2.利诱性
承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式。
3.社会性
"向不特定对象吸收资金"。"不特定对象"即社会公众。按照最高法院《司法解释》规定，未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法集资。
4.隐蔽性
以合法形式公开宣传掩盖其非法集资的性质。
非法集资的表现形式
1．设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助。
2．以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、组织以及其他组织吸收资金；融资租赁业务等名义吸收资金；
3．在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金；
4．违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息；
5．其他涉嫌非法集资的行为。
